Las estafas piramidales en Colombia: su tratamiento en la Ley 1700 de 2013 y en el Decreto 024 de 2016

The purpose of this article is to show, for example to legislators across the world, the essential notes on the juridical legislative treatment that the Republic of Colombia has on Multi-level Direct Selling or network marketing, as it is most commonly referred to in the “Colombian way”. This provides a barrier to avoid the legal gap that in other countries benefit, boost and, oftenly allow high level economic delinquents to establish the central bases of pyramid schemes in places where legislation on the matter does not exist. This leads to the ruin of thousands of small and medium scale savers that put their economic hopes in disguised pyramid schemes, under the guise of a false legality.

Finally, the phenomenon of pyramid scheme frauds that are commited using cryptocurrency as bitcoin will be analyzed, covering the juridical and tax regime of cryptocurrency and, in the end, describing infamous cases of pyramid scams that have been commited utilizing this type of currency as a means of payment or investment.

El artículo tiene como objetivo principal dar a conocer, como ejemplo para los legisladores del resto del mundo, las notas esenciales del tratamiento jurídico legislativo que la República de Colombia otorga a las actividades de venta directa multinivel, o de mercadeo en red, si se prefiere utilizar una nomenclatura “más colombiana”, la cual sirve de barrera para evitar el vacío legal que en otros países beneficia, potencia y, muchas veces, promueve que la alta delincuencia económica establezca las bases centrales de esquemas piramidales en fronteras donde no existe legislación alguna sobre la materia. Esto trae consigo la ruina de miles de pequeños y medianos ahorradores, que depositan sus esperanzas económicas en esquemas piramidales disfrazados, al socaire, de una falsa legalidad.

Finalmente, se analizan los fenómenos de estafa piramidal que se cometen utilizando criptomonedas como por ejemplo el bitcóin, haciendo un recorrido por el régimen jurídico y fiscal de las criptodivisas y finalmente ocupándose de algunos casos tristemente célebres de estafas piramidales que se han cometido utilizando a las criptomonedas como medio de pago o de inversión.

O principal objetivo do artigo é divulgar, como exemplo aos legisladores do resto do mundo, as notas essenciais do tratamento jurídico legislativo que a República da Colômbia concede às atividades de vendas diretas multiníveis ou marketing de rede, se preferir uma nomenclatura “mais colombiana”, que serve como uma barreira para evitar o vácuo legal que em outros países beneficia, fortalece e, muitas vezes, promove que altos crimes econômicos estabelecem as bases centrais dos esquemas de pirâmide nas fronteiras onde não há legislação sobre o assunto. Isso traz consigo a ruína de milhares de poupadores pequenos e médios, que depositam suas esperanças econômicas em esquemas de pirâmides disfarçados, sob o sol, de falsa legalidade.

Finalmente, analisamos os fenômenos de golpes de pirâmide que são cometidos usando criptomoedas como bitcoin, fazendo um tour pelo regime legal e fiscal das criptomoedas e finalmente lidando com alguns casos infames de golpes de pirâmide que foram cometidos usando criptomoedas como meio de pagamento ou investimento.